富达基金表现(富达基金投资的股票)

　　7月14日，宜信财富投米RA在北京召开发布会，发布了一周年业绩。

　　宜信创始人、CEO 唐宁，宜信财富董事总经理、投米RA负责人兼首席投资官王福星，投米RA首席技术官胡金辉出席并讲话。投米RA是宜信财富面向中产和大众富裕阶层推出的机器人投顾服务，是宜信财富在中国推动资产配置理念落地的又一突破。

　　“随着资产配置的理念落地中国，中国财富管理行业大幕徐徐开启，在这样的大环境之下，智能投顾无疑代表着未来发展的趋势。”唐宁开宗明义，简要介绍了投米RA的前世今生，以及宜信财富团队的前瞻性和布局能力。随后，投米RA的业绩展示引燃了全场，在线观看人数更是逼近百万。

1.

收益领先竞品，续投呈现高增长

　　过去一年，全球资本市场经历了剧烈动荡，即便如此，投米RA通过智能算法优化配置全球ETF投资组合，无论在赚取收益还是把控风险方面都有着不俗的表现。

　　投米RA在这一年中，为投资人奉上了2.55%—11.48%的稳健收益，收益率远高于竞品。99.6%的在投用户都取得了正收益，对比同期A股市场10%的盈利面积，投米RA显示出资产配置的巨大威力。

　　投米RA的理财方式，投资者可以持有多长时间？唐宁的答案是：永远。“机器人会跟进这个资产组合和观察组合，定期去看构建逻辑是否还成立，并进行与之相关的微调，用科技的方式让中小投资理财者能够享受过去只有大客户才能够享受的、但根本上是正确的财富管理的理念——就是资产配置服务。这是智能投顾解决的行业的痛点问题，客户的痛点问题。”

宜信创始人、CEO唐宁

　　运营方面，投米RA上线后呈现出可喜的增长态势。投米RA管理的在投资产月增长率达到33.6%，续投率为52.2%，资金续投增长高达268%。收益稳定和风险可控，是续投率高的根本原因。作为宜信财富依托多年财富管理基因打造的智能投顾平台，投米RA在大类资产的配置、投资标的筛选、市场风险的把控上有着独特优势。

　　唐宁表示，投米RA所代表的智能投顾给用户、市场和社会带来三个明显的变化，其中最明显的一点是：

投资者在智能投顾帮助之下转为长期投资行为，不再逐利短期收益。

第二点是使风险得以分散。“很多投资者，理财者可能有时持有银行存款太多，或者过度保守跑不赢通胀，但有时又持股过多，太过激进，投资风险没有得到很好的分散。而智能投顾生成的组合是一个能够充分使风险分散的投资方式。”

第三个变化是智能投顾让理财者在投资行为上更加专业。“这样的一种方式成本是非常、非常低的，因为你长期持有不折腾，这是很低成本的长期的、风险分散的、专业的投资。”

2.

首次公布智能投顾用户画像

　　凭借运行一周年的用户数据积累，投米RA首次公布了较为清晰的智能投顾用户画像，并同P2P投资人群进行了多维度的对比。

首先，投米RA用户中，35-50岁占比58.97%，而P2P用户中，78.5%为35岁以下人群；

其次，投米RA用户的平均投资额是P2P用户的3.5倍；

再次，从可投资额的角度来看，投米RA用户的平均可投资金额为人民币50万元到300万元之间，而P2P的平均可投资金额为人民币20万元到50万元；

最后，投米RA的用户87.4%都有过投资股票和基金等较复杂的金融产品的经验，而P2P的客户中这一比例仅为34.7%。

　　可以看出，投米RA的用户更为年长，投资额更大，投资经验更为丰富，这是一群已有财富积累、更为理性的投资者。而他们，正是中国的中产人群。据《经济学人》杂志统计，中国中产人群已经达到2.25亿，这部分人的财富管理，亟需用科技的手段来打开突破口。

发布会现场

3.

人民币资产组合上线

　　本次发布会的另一大亮点，是投米RA宣布其人民币资产组合上线。投米RA人民币资产与投米RA海外资产一脉相承，由专业的资产配置团队从3000多支公募基金中甄选9支跨区域、跨类别、相关性弱的优质资产，覆盖中美多种资产类别，股票、债券、黄金等。

　　这些投资组合能有效分散风险，平滑单一资产波动，从而实现风险可控、收益可期。投米RA以不断完善的产品宣导长期资产配置理念，一方面推动该了从固收投资到权益投资的转变，另一方面，也令更多原本投机于中国资本市场的资金有了长期稳定的获益渠道，推进了中国资本市场的长期健康发展。

4.

中国智能投顾行业刚刚起步，资产配置理念尚需夯实

　　王福星在发布会上表示，目前中美智能投顾尚有差距：

从人均投资额的角度看，Betterment为30000美元，Wealthfront为50000美元，投米RA为21358美元。

从布局情况来看，富国银行、美银美林、富达国际、高盛、花旗、先锋、嘉信、贝莱德等传统巨头已陆续进军智能投顾业务，而国内四大行还未见布局；

从资金覆盖渠道看，Betterment和Wealthfront都接入到管理退休账户【401(k)】和教育储蓄（529计划），而国内智能投顾产品的覆盖面还比较窄。

宜信财富董事总经理、

投米RA负责人兼首席投资官王福星

　　中国的智能投顾行业展现出非常明显的起步阶段特征。但是，中国智能投顾表现出更为强劲有力的增长势头，Betterment的AUM月增长为6%，Wealthfront为3%，而投米RA则为33.6%。未来，中产人群规模的扩大、移动互联网的普及，以及传统投顾在中国的缺失，都将令中国的智能投顾获得更具潜力的发展空间。

　　唐宁认为，中美之间在智能投顾方面最大的差距，不在技术，而在资产配置理念。更宽泛来说，整个金融科技创新的关键都不在技术，而在于对客户需求，尤其是客户未感知到的隐性需求和长期需求的洞察，并通过技术创新、模式创新更好地满足这些需求。

　　谈到未来，唐宁指出，走进新的十年，资产配置应该是关键词。中产阶层、大众富裕阶层需要资产配置服务，但传统方式不能带给他们这种必需的服务，那就用科技的方式，生成一个可以拥有20年、30年的资产组合。用机器人去管自己的资产组合，那样我们的资本市场会非常稳定，当活到一百岁能实现的时候，后四十年可以有一个很好的财富管理的未来。

　　投米RA是宜信财富面向中产和大众富裕阶层推出的机器人投顾服务，是宜信财富在中国推动资产配置理念落地的又一突破。此次业绩发布，正值宜信迈入第三个五年的开局之年，宜信以金融科技为引擎开启新的征程，投米RA作为宜信金融科技在财富管理领域的落地，对于公司的未来有着非常特殊的意义。

　　关于宜信财富投米RA

　　宜信财富投米RA是依托宜信财富多年财富管理基因打造的中国领先的智能理财平台，致力于为新中产及广大投资者提供安全便捷、个性化、低成本的一站式人民币/美元资产配置服务。

　　关于宜信财富

　　宜信财富是宜信旗下财富管理业务品牌，为中国高净值人士提供专业的全球资产配置服务和财富管理与投资咨询服务。涉及包含但不限于国内外类固定收益、私募股权、资本市场、对冲基金、房地产、保险保障、投资移民、游学教育等全方位财富管理产品与服务，覆盖人民币、美元、欧元等多个币种。

转载需注明来源

编辑 / 财富君